Défiscalisation IR :

FCPI IR

Fonds Communs de Placement dans l’Innovation : Investissez pour partie dans des PME innovantes et réduisez votre Impôt sur le Revenu de 18 % du montant investi (en contrepartie d'une durée de blocage et d'un risque de perte en capital). Vous souhaitez investir dans un FCPI qui n'est pas sur le site ? Contactez nous !

Dividendes Plus n°7

Vatel Capital
Caractéristiques générales

Tableau de bord (cliquez sur le lien ci-contre)

Performances des FCPI gérés par Vatel Capital*

Société de gestion : Vatel Capital SAS
Dépositaire : Oddo & Cie
Taux de réduction IR : 18%
Droits d'entrée réduits : Nous consulter via le formulaire de demande de frais réduits
Droits d'entrée Notice : 5%
Souscription ouverte jusqu'au : 31/12/2018
Valeur d'origine des parts : 100 € hors droit d'entrée
Souscription minimale : 10 parts A ou 1000 euros hors droits d'entrée
Valorisation : semestrielle
Frais de gestion : 2,90 % maximum TTC par an
Durée de placement :

6 ans, soit au plus tard jusqu’au 31 décembre 2024

Code ISIN : FR0013353604
*La valeur liquidative d’un FCPI est une mesure comptable qui ne permet pas de préjuger des résultats finaux du Fonds.
Stratégie d'Investissement

Résumé

Le Fonds a pour objectif d’être investi à hauteur d’au moins 70 % de son actif (le « Quota minimum ») dans des petites et moyennes entreprises innovantes ayant leur siège social en France ainsi que dans le reste de l’espace économique européen. Ce taux pourra être porté à 100 % (le « Quota maximum ») en cas de parution du décret visé à l’article II de l’article 74 de la loi de finances 2018, afin notamment d’optimiser la réduction d’impôt sur le revenu dont pourraient bénéficier les souscripteurs. Dans le cas contraire, le Fonds respectera le Quota Minimum.

Les entreprises seront notamment sélectionnées sur des critères de maturité, de rentabilité, de potentiel de développement et sur leur capacité à distribuer des dividendes, selon l’analyse de la société de gestion.

Le FCPI Dividendes Plus n°7 sélectionnera des sociétés satisfaisant aux critères d’éligibilité au FCPI et présentant des perspectives de valorisation réelles et compatibles avec l’horizon de liquidité du Fonds.

La décision de verser un dividende traduit la confiance de la direction dans les perspectives de croissance de la société. Les entreprises ayant versé des dividendes significatifs par le passé enregistrent généralement des hausses de cours à long terme supérieures à la moyenne (source : Idmidcaps / Vatel Capital).

La durée de vie du FCPI Dividendes Plus n°7 est de 6 ans maximum à compter de sa constitution. Aucune période de prorogation n’est prévue.

Le fonds sera liquidé au plus tard le 31 décembre 2024 et à cette date les parts que vous détenez vous auront été intégralement remboursées. Cette durée de blocage des fonds se situe parmi les plus courtes du marché.

L’équipe de gérants de Vatel Capital travaille ensemble depuis plus de dix ans. Le FCPI Dividendes Plus n°7 est le 12ème FCPI géré par Vatel Capital. Vatel Capital a déjà procédé au remboursement de ses 4 premiers fonds en performance positive, hors avantage fiscal. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

70 % du quota fiscal du Fonds investi en PME innovantes versant des dividendes potentiels

Les entreprises sont sélectionnées pour leur maturité, leur rentabilité, leur potentiel de développement et leur capacité à verser des dividendes potentiels. La partie du Fonds non investie en entreprises innovantes est investie en produits de taux (obligations d’entreprises, OPCVM ou FIA monétaires et obligataires, certificats de dépôt, bons du Trésor, obligations et titres analogues émis dans les pays de la zone Euro) ainsi qu’en OPCVM ou FIA actions et ETF dont l’exposition aux actions peut atteindre 100 %.

    Ces supports pourront représenter jusqu’à 100 % de l’actif du Fonds, notamment pendant la période d’investissement et pendant la période de pré-liquidation du Fonds, et être réduits à 30 % le reste du temps voire 0 % de l’actif du Fonds (en cas de parution du décret visé à l’article II de l’article 74de la loi de finances 2018 et d’application du « Quota maximum » d’investissement en PME éligibles).

      Les dividendes perçus par le Fonds seront capitalisés et le Fonds ne pourra procéder à aucune distribution pendant la période d’indisponibilité fiscale, soit pendant une période de cinq ans à compter de la clôture définitive de la période de souscription des parts A.

      Exemples d’investissements dans les secteurs porteurs de la France :

      • - INDUSTRIE INNOVANTE : Parmi les douze filières industrielles retenues par BPI France et le Ministère de l’Industrie, comme étant stratégiques au niveau national, on peut citer les industries de l’énergie, le secteur naval et les matériaux.
        Dans ce domaine, les FCPI de Vatel Capital ont déjà participé au développement de sociétés spécialisées dans l’injection plastique, le développement d’unités de méthanisation agricole, la production de biocarburant, la production de granulés de bois et les systèmes de manutention pour infrastructures portuaires.
      • - NUMERIQUE : Le numérique inclut les technologies fondées sur le protocole IP qui facilitent les échanges d’informations entre particuliers, entreprises et machines (par exemple, l’Internet mobile, l’Internet des objets ou le "cloud computing"). Mais il intègre aussi la production et l’exploitation d’un volume exponentiel de données – le Big Data – et des progrès très rapides en matière de robotisation. Dans cette acception large, les changements induits par le numérique sur nos modes de vie, de consommation, de production ou de prise de décision, apparaissent d’autant plus radicaux.
        Dans ce domaine, les FCPI de Vatel Capital ont déjà participé au développement de PME dans les secteurs suivants : gestion automatique des grandes bases de données, logiciels "métiers" pour les PME, logiciels pour les opérateurs de téléphonie mobile, logiciels de gestion et logiciels dédiés à la gestion d'actif, l'assurance et le crédit, la comparaison de prix sur internet, le cloud computing et le marketing à la performance sur internet et mobiles.
      • -SANTE : Le secteur de la santé présente une large variété de domaines d’investissements que ce soit dans l’industrie pharmaceutique, la biotechnologie, les équipements et technologies médicales et les services. C’est un secteur dynamique qui bénéficie de moteurs de croissance structurels stables, liés au vieillissement de la population, à l’augmentation des maladies chroniques dans les pays développés, mais aussi au développement de l’accès aux soins dans les pays émergents. /p> Ces facteurs dopent la croissance de la demande en soins. Autre levier de performance : l’innovation. La santé constitue un secteur en pleine mutation technologique avec le développement du numérique, des outils intelligents connectés, de la télémédecine.
        Dans ce domaine, les FCPI de Vatel Capital ont notamment participé au développement de PME dans les secteurs suivants :implants rachidiens, imagerie médicale, diagnostic et traitement des allergies, thérapies innovantes en oncologie...

      FISCALITE

      Un double avantage fiscal en contrepartie d’un blocage des rachats pouvant aller jusqu’à 6 ans sur décision de la société de gestion de portefeuille

      • Une réduction d’IR égale à 18 % des versements effectués dans le Fonds
      • * Le taux de réduction d’impôt, actuellement fixé à 18 % du montant investi, pourra être porté à 25 %, en cas de parution du décret visé à l’article II de l’article 74 de la loi de finances 2018.
      • Une exonération d’impôt sur les plus-values (hors prélèvements sociaux)

      A PROPOS DE VATEL CAPITAL SAS

      Vatel Capital est une société de gestion indépendante et entrepreneuriale, spécialisée dans l'accompagnement de PME françaises de croissance cotées et non cotées.

      Avec plus de 350 M€ d’actifs sous gestion au 1er juillet 2018, elle s’appuie sur une équipe de gérants travaillant ensemble depuis plus de 10 ans.

      Elle investit dans des entreprises de nombreux secteurs, notamment ceux de la santé, des énergies renouvelables, des services aux entreprises et d’Internet et propose également une offre financière sur les actifs tangibles tels que la forêt, les terres agricoles et les énergies renouvelables.

      Vatel Capital a été lauréat en 2011 des Tremplins Morningstar de la société de gestion de portefeuille la plus dynamique, dans la catégorie "non coté" et en 2015 du Lipper Fund Award. En 2015 et 2018, le FCP Vatel Flexible remporte le Thomson Reuters Lipper Fund Award parmi plus de 500 fonds dans sa catégorie.

      En janvier 2016 et 2017, Vatel Capital est noté 4 étoiles par Gestion de Fortune pour sa qualité de service (enquête réalisée auprès de 3 800 conseillers en gestion de patrimoine, toutes régions confondues).

      En mars 2017, Vatel Capital est élue 3ème société préférée des CGPI dans la catégorie "Capital Investissement" du journal Investissements Conseils (enquête réalisée auprès de 5 000 conseillers en gestion de patrimoine, toutes régions confondues).

      Les références à un classement, un prix et/ou à une notation ne préjugent pas des résultats futurs du FIA ou du gestionnaire.

      AVERTISSEMENT

      L'AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée maximale de six années, soit jusqu’au 31 décembre 2024 au plus tard. Le fonds d'investissement de proximité, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.
      Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds d'investissement de proximité décrits à la rubrique « profil de risque » du document « Informations clés pour l’investisseur ».
      Enfin, l'agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Frais réduits

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